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如何规范企业的债权管理制度《货款纠纷》

返回列表 来源: 发布日期: 2019.08.27

建立企业完善的债权管理制度,减少坏账损失,从根本上来说是可以为企业创造利润的。在当今世界经济危机条件下,企业通过加强债权管理,减少和避免不良债权的发生,应该说是减少经济危机冲击的有利措施。


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一.债权管理制度的概念


债权管理制度,是指在公司在与客户开始接触之时,一直到与客户终止合作时止,贯穿于整个交易过程的防止坏账损失的一系列管理方法和手段。


二.债权管理制度的手段和方式


1,做好客户的资信调查是债权管理的第一步。


对新合作的客户,应该对其资信情况,包括资产情况,履约能力,主体资质情况,信誉情况等进行深入调查,并根据调查结果选择具体合作方式(账期、铺底或代销、现款)及给予相应的信誉额度。


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2,签订完善的合同书,明确双方权利义务。


确定与客户的合作方式后,应该与客户签订书面的合作合同。合作合同应对双方的权利义务及违约责任等进行具体约定,以便督促合同双方全面履行合同条款。


3,债权确认书制度的确立。


企业应及时建立债权确认书制度,对账期或代销以及铺底客户进行定期(一般以3个月,6个月为期间),进行债权确认书确认管理。由客户加盖公章或财务章进行债权金额的确认。这样做的好处是及时发现与客户的账目差异,发现未决事宜并及时解决。同时为今后法律诉讼保留了关键性的债权凭证。


《货款纠纷》


4,注意债权催收关键点.


债权发生时,应注意对几个关键时间点的把握。如出货日进行业务记录,财务归档;到货日与客户确认收到货物及对货物质量和数量有无异议;货款到期日前3日通知客户准备办款;货款到期日督促付款,查明未付款原因;过期30日再次催款,停止发货;过期60日严厉催款,启动危机处理程序。


掌握债权催收技巧,根据客户情况进行选择具体处理方法。


对客户发生不良债权时,应立即采取快速反应并根据客户具体情形采取相应处理方法:


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停止供货——一般要立即采取,并通知所有相关部门。


取消信誉额度——作为向客户施压的一种手段,明确告知解决纠纷——帮助客户解决困难,处理纠纷,协商解决方案。


催款通知——不同时间措辞各异的催讨函,格式和内容要规范。


司法催讨——如发现客户恶意抵赖,应及时采取法律手段维护自身权利。

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